ファイナンシャル・プランニング技能士試験の難易度・合格率・試験日など

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ファイナンシャルプランニング技能士とは、顧客の資産や投資経験に応じて、貯蓄や投資等のプランを立案・相談の技能を認定する資格で、「金融財政事情研究会」が実施しています。

試験は1級、2級、3級の区別があります。金融機関に勤める際は必ずと言ってよいほど取得を推奨される試験です。

試験科目はライフプランニング・資産計画・リスク管理・金融資産運・タックスプランニング・不動産・相続 事業継承の6種類があります。

合格点は1級では200満点中120点、2級及び3級では60点満点中36点以上が合格です。
試験会場には電卓の持ち込みが可能ですが、シンプルな電卓のみで住宅ローン控除の計算機能などが付いているものは持ち込みできません。

学科試験はマークシート式、実技試験は出題形式で預金の利回りや相続税の算出を行います。

学科のみ合格、実技のみ合格となった際は、次回の試験で合格した方は免除されます。免除期間は合格した試験日から翌々年度の試験日まで有効です。

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ファイナンシャル・プランニング技能士試験とは

資格名ファイナンシャル・プランニング技能士
人気
将来性
就・転職
【3級】
難易度
【3級】
主な対象者
小学生
中学生
高校生
大学生
専門生
社会人
その他
資格種別国家資格(名称独占資格)
ジャンル金融・会計・簿記
資格区分1級、2級、3級
受験資格【1級】
<筆記試験>
「実務経験5年以上」「2級合格後実務経験1年以上」「厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験」のいずれか
<実技試験>
1級学科試験の合格者
「FP養成コース修了者でFP業務に関し1年以上の実務経験」「日本FP協会のCFP認定者」「日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者」のいずれか
【2級】
「3級技能検定の合格者」「FP業務に関し2年以上の実務経験」「日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了」「厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者」のいずれか
【3級】
FP業務に従事している人(従事しようとしている人)
試験日程【筆記試験(全級)】1月中旬、5月下旬、9月上旬(年3回)
【1級実技】2月中旬、6月中旬、10月中旬
試験場所全国各地
試験内容筆記試験、実技試験
免除科目一部合格者には試験免除制度あり
(詳しくは金融財政事情研究会のホームページよりご確認下さい)
合格点【1級】
学科:200点満点で120点以上、実技:200点満点で120点以上
【2級】
学科:60点満点で36点以上、実技:50点満点で30点以上
【3級】
学科:60点満点で36点以上、実技:50点満点で30点以上
受験料【1級】筆記試験:8,900円、実技試験:25,000円
【2級】筆記試験:4,200円、実技試験:4,500円
【3級】筆記試験:3,000円、実技試験:3,000円
登録・更新FP技能士センターに会員登録することが可能(任意)
口コミ3件口コミ投稿
問い合わせ一般社団法人 金融財政事情研究会 検定センター
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ファイナンシャル・プランニング技能士試験の試験日

2019年9月試験

【試験日】2019年9月8日(日)
【申込期間】2019年7月4日~7月23日
【合格発表】2019年10月21日

2020年1月試験

【試験日】2020年1月26日(日)
【申込期間】2019年11月13日~12月3日
【合格発表】2020年3月6日

ファイナンシャル・プランニング技能士試験の試験内容

1級

【筆記試験】
ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継

【実技試験】
資産相談業務(金融財政事情研究会実施)、資産設計相談業務(日本FP協会実施)

2級

【筆記試験】
ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継

【実技試験】
関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング、ファイナンシャル・プランニングのプロセス、顧客のファイナンス状況の分析と評価、プランの検討・作成と提示業務

3級

【筆記試験】
ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継

【実技試験】
関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング、顧客のニーズおよび問題点の把握、問題解決策の検討・分析

ファイナンシャル・プランニング技能士試験の受験者数・合格率

1級

時期受験者数合格率
2018年9月762人71.3%
2017年9月751人88.1%
2016年9月716人87.0%

2級(筆記試験)

時期受験者数合格率
2018年9月19,118人39.47%
2018年5月17,410人42.93%
2018年1月20,826人45.63%
2017年9月18,994人47.82%
2017年5月18,015人41.44%
2017年1月21,626人39.43%
2016年9月18,504人40.12%
2016年5月17,063人38.97%
2016年1月19,222人34.76%

2級(実技試験)

時期受験者数合格率
2018年9月16,272人50.52%
2018年5月14,540人51.68%
2018年1月17,191人57.45%
2017年9月15,512人58.34%
2017年5月13,197人76.79%
2017年1月17,308人63.87%
2016年9月14,153人50.60%
2016年5月13,102人58.69%
2016年1月13,610人45.89%

3級(筆記試験)

時期受験者数合格率
2018年9月19,987人78.63%
2018年5月16,405人78.92%
2018年1月21,305人80.33%
2017年9月17,902人78.47%
2017年5月15,609人71.87%
2017年1月19,165人67.20%
2016年9月16,922人69.21%
2016年5月14,036人76.58%
2016年1月16,583人68.62%

3級(実技試験)

時期受験者数合格率
2018年9月18,707人86.50%
2018年5月15,416人90.47%
2018年1月19,936人89.07%
2017年9月16,222人85.37%
2017年5月13,810人86.18%
2017年1月17,988人85.07%
2016年9月15,965人76.81%
2016年5月13,002人84.90%

ファイナンシャル・プランニング技能士試験の難易度

3級に関しては、金融に関する事前知識が無くても独学で十分取得可能です。

受験者に難易度を聞いた
  • お金に関する知識を幅広く聞かれます。試験は学科試験と実技試験の2つに分かれていますが、どちらもマークシート方式のため、テキストを満遍なく読み、暗記をすればそこまで難しくありませんでした(3級 20代女性 会社員)
  • 量もそこまで多くなく、日常の体験から知っている知識を使って解く事も出来ます。合格率は約80%あり、私も2ヶ月の勉強で受かりました。(3級 20代男性 会社員)
  • 生命保険等の保険に関する知識や不動産や相続、年金、税制に関する知識、資産運用やローンに関する知識等、幅広い分野の金融知識を全て網羅する必要があるため、国家資格なだけあり難易度は高いです。(2級 20代女性 会社員)
  • 学科試験と実技試験があり、両方合格しないと資格取得できず、実技試験は計算問題を含む記述式となっているため、テキストの丸暗記だけで合格できるレベルの試験ではありません。最新の法令に基づく出題がされるので、過去問や問題集だけで対応するのは困難なため、追補資料を自力で入手し学習する必要がある、とても難易度の高い資格試験です。(2級 30代女性 会社員)

2級と3級で難易度が大きく異なるみたいですね。

ファイナンシャル・プランニング技能士試験の勉強法

滝澤 ななみさんが出している「みんなが欲しかった! FPの教科書」はイラストを多用しているので、勉強が苦手な方でも勉強しやすいテキストだと思います。

ファイナンシャル・プランニング技能士(FP)の詳しい勉強法

資格を活かせる仕事

金融や保険業界でファイナンシャル・プランナーとして活躍することが出来ます。

独立も可能ですが、ファイナンシャル・プランナーとしての業務だけでは厳しいので、社会保険労務士も取得して、健康保険や雇用保険や年金などの業務も併用して出来ると仕事の幅も広がるでしょう。

ファイナンシャル・プランナーの平均年収は400万円程度と言われています。スキルや経験、人脈を広げることにより独立開業も可能な職種なので、独立すれば年収1,000万円以上も不可能ではありません。

受験者の口コミ

理系の大学出身のため、文系の方々が大学で学ぶような税についての一般知識が皆無でした。結婚し、家計を預かるなかでタックスプランニングなどを自分で行いますたい、また確定申告などの際に苦手意識を持ちたくなかったため、この資格を取ることにしました。
3級の難易度は普通に勉強すればそんなに難しくないと思います。日常生活に役立つ知識ばかりなので、主婦の方にはとくにお勧めします。(30代男性 会社員)
私がこの資格を取得したいと思ったきっかけは、これから消費税増税や年金受取額の減額など、国民のだれもが無視できない政策が行われており、自分の身は自分で守らなければならず、年金や税金、そして不動産や相続などの自分の資産に関わる知識もまんべんなく学べる為でした。メリットとしては、まず知識を身に着けると損をする事が無くなります。そして資格勉強の知識で、有名なファイナンシャルプランナーさんがブログ等で書いてある事がより理解出来るようになります。結果として節約につながり、家計への負担を大きく減らす事ができます。
試験の難易度は、金財でいうと2014年1月の筆記試験合格率は15.97%、実技は25.94%。数字だけを見ると合格率は低いように見えますが、試験場に来ない人が多く見受けられました。日頃、耳にしない事が多く、決して簡単ではないですが、隙間時間でも有効に活用してしっかり勉強すれば合格できる難易度だと思います。(30代女性 会社員)
ファイナンシャルプランナーの資格を3級から初めて2級まで受験して合格することができました。目的は幅広く常識的なことを身に付けるのに資格を取るために勉強すれば習得できると考えたからです。
今年の夏に父親が亡くなった時に、年金や保険、遺産相続などについて知らなくてはならないことも、ファイナンシャルプランナーで勉強したいたのであまり戸惑うことがなかったので資格を取る意味があったと思っています。(50代男性 会社員)
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